Anlagestrategie
Das Anlagevermögen der Stiftung setzt sich aus dem bei der Swiss Life AG rückgedeckten Vorsorgekapital im Umfang von 65% (+/- 5%) der Altersguthaben der aktiven Versicherten und Invaliden sowie den sogenannten Selbstanlagen (restliches Vermögen ohne Wertschriftensparen Selbständigerwerbende) zusammen.
Anlagestrategie Selbstanlagen
| Anlagekategorie | Strategie | Min. | Max. |
|---|---|---|---|
| Liquidität CHF | 0% | 0% | 1% |
| Aktien Schweiz | 10% | 5% | 15% |
| Aktien Welt (hedged) | 65% | 44% | 86% |
| Aktien Welt Small Cap (hedged) | 10% | 5% | 15% |
| Immobilien Schweiz | 15% | 0% | 25% |
| Total | 100% | ||
| Total Fremdwährungen (nicht abgesichert) | 0% | 0% | 15% |
| Total Aktien | 85% | 75% | 100% |
Strategische Benchmarks
| Anlagekategorie | Benchmark (Vergleichsindex) in CHF inkl. Dividenden |
|---|---|
| Liquidität CHF | FT SE 3-Month Swiss Franc Eurodeposit |
| Aktien Schweiz | Swiss Performance Index (SPI TR) |
| Aktien Welt (hedged) | MSCI World exCH hedged in CHF (TR) |
| Aktien Welt Small Cap (hedged) | MSCI World Small Cap exCH hedged in CHF (TR) |
| Immobilien Schweiz | SXI REAL Estate Funds Broad (TR) |
Performance auf Anlagevermögen
Performance 2025 auf Monatsbasis*
| Januar | 1.20% |
| Februar | -0.23% |
| März | -1.58% |
| April | -0.34% |
| Mai | 1.90% |
| Juni | 1.03% |
| Juli | 0.60% |
| August | 0.86% |
| September | 0.85% |
| Oktober | |
| November | |
| Dezember |
Unterjährige Performance 2025 (1.1.2025 bis 30.9.2025)*
| Total | 4.33% |
Deckungsgrad / Wertschwankungsreserve
Geschätzter Deckungsgrad per letztem verfügbaren Stichtag*
| per 30. September 2025 | 112.3% |
Wertschwankungsreserve per letztem verfügbaren Stichtag
| per 30. September 2025 | vollständig geäufnet** |
* vor Berücksichtigung eines allfälligen Überschusses (Zusatzverzinsung) auf das rückgedeckte Vorsorgekapital bei der Swiss Life AG.
** Zielgrösse von 11% der Vorsorgekapitalien und technischen Rückstellungen (gemäss Anlagereglemement, Anhang 4).